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信用管理師國家職業標準
來源:本站原創   發布時間:2013-3-25 
 
1.職業概況
  1.1  職業名稱
  信用管理師。
 
  1.2  職業定義
  在企業中從事信用風險管理和征信技術工作的專業人員。
 
  1.3  職業等級
  本職業共設三個等級,分別為:助理信用管理師(國家職業資格三級)、信用管理師(國家職業資格二級)、高級信用管理師(國家職業資格一級)。
 
  1.4  職業環境
  室內、常溫。
 
  1.5  職業能力特征
  具有較強的學習能力,應變能力,判斷能力和決策能力。語言表達能力強,善于協調與溝通,團隊合作意識強。
 
  1.6  基本文化程度
  大專畢業(含同等歷)。
 
  1.7  培訓要求
  1.7.1 培訓期限
  全日制職業學校教育,根據其培養目標和教學計劃確定。晉級培訓期限:助理信用管理師不少于160標準學時;信用管理師不少于130標準學時;高級信用管理師不少于120標準學時。
 
  1.7.2 培訓教師
  培訓教師應當具備系統的信用管理專業知識,以及在企業信用管理或征信技術工作崗位的工作經驗或教學經驗。經師資培訓成績合格,取得證書者。
  培訓助理信用管理師的教師應具有職業中級資格證書;具有信用管理專業或經濟管理類專業碩士研究生或以上學歷及2年以上的教學經驗;具有相關中級專業技術任職資格,并從事信用管理工作或征信技術工作滿2年,且有一定的教學經驗者。
  培訓信用管理師的教師應具有本職業高級資格證書;具有經濟管理類專業高級職稱和3年以上的教學經驗;具有相關高級專業技術任職資格,并從事信用管理工作或征信技術工作滿3年,且有一定的教學經驗者。
  培訓高級信用管理師的教師應具有本職業高級資格證書;具有經濟管理類專業高級職稱和5年以上的教學經驗;具有相關高級專業技術任職資格,并從事信用管理工作或征信技術工作滿5年,且有一定的教學經驗者。
 
  1.7.3 培訓場地及設備
  具有電教設備的標準教室。
  1.8  鑒定要求
  1.8.1 適用對象
  從事或準備從事本職業的人員。
 
  1.8.2 申報條件 
  ——助理信用管理師(具備以下條件之一者)
 ?。?)連續從事本職業工作6年以上。
 ?。?)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
 ?。?)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
 ?。?)具有其他專業大學專科及以上學歷證書,連續從事本職業工作1年以上。
 ?。?)具有其他專業大學專科及以上學歷證書,經本職業助理信用管理師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書?!?BR>
  ——信用管理師(具備以下條件之一者)
 ?。?)連續從事本職業工作13年以上。
 ?。?)取得本職業助理信用管理師職業資格證書后,連續從事本職業工作5年以上。
 ?。?)取得本職業助理信用管理師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上。經本職業信用管理師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
 ?。?)取得本專業或相關專業大學本科學歷證書后,連續從事本職業工作5年以上。
 ?。?)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書,取得本職業助理信用管理師職業資格證書后,連續從事職業工作4年以上。
 ?。?)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書,取得本職業助理信用管理師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業信用管理師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
 ?。?)取得碩士研究生及以上學歷證書后,連續從事本職業工作2年以上。
  ——高級信用管理師(具備以下條件之一者)
 ?。?)連續從事本職業工作19年以上。
 ?。?)取得本職業信用管理師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上。
 ?。?)取得本職業信用管理師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業高級信用管理師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
 ?。?)取得本專業或相關專業大學本科學歷證書后,連續從事本職業工作13年以上。
 ?。?)具有碩士、博士研究生學歷證書,連續從事本職業或相關專業工作10年以上。
 
  1.8.3 鑒定方式
  分為理論知識考試和專業能力考核,理論知識與專業能力考核均采用閉卷筆試或計算機考試等方式。理論知識考試和專業能力考核均采用百分制。成績均達到60分及以上者為合格。
  信用管理師和高級信用管理師鑒定還需進行綜合評審。
 
  1.8.4 考評人員和考生比例
  理論知識考試、專業能力考核的考評人員與考生的配比為1:20,且每個標準教室不少于2名考評人員;綜合評審委員不少于3人。
 
  1.8.5 鑒定時間
  理論知識考試時間不少于90min,專業能力考核時間不少于120min。
  綜合評審時間不少于30min。
 
  1.8.6 鑒定場所設備
  理論知識考試和專業能力考核均在標準考場或計算機考場中進行。
 
2.基本要求
 
  2.1 職業道德
  2.1.1 職業道德基本知識
  2.1.2職業守則
  (1)忠于職守、遵紀守法、堅持原則、誠實守信、勤勉盡責。
  (2)維護本企業的社會聲譽,遵守社會公德,尊重同行,同業互助,公平競爭。
  (3)遵守企業保密制度,保守職業秘密,維護國家信用信息安全,尊重個人隱私權。
  (4)嚴格執行企業的信用政策,維護企業的信用制度。
  (5)評價客戶客觀、公正、真實,不誤導雇主和客戶。
  (6)決不擅自更改客戶的信用記錄。
 
  2.2 基礎知識
   2.2.1 社會信用體系
 ?。?)社會信用體系概述
 ?。?)社會信用體系的功能與作用
 ?。?)失信懲戒機制
  2.2.2企業信用管理概述
 ?。?)企業信用管理的內涵與外延
 ?。?)企業信用管理的基本功能
 ?。?)企業信用管理部門
  2.2.3企業信用政策及管理
 ?。?)企業信用政策
 ?。?)企業授信管理
 ?。?)應收賬款管理
 ?。?)賒銷合同管理
  2.2.4客戶管理
   (1)客戶資信管理
   (2)客戶檔案管理
   (3)客戶評價 
    
  2.2.5企業信用風險轉移
 ?。?)企業信用風險轉移概述 
 ?。?)企業與專業機構
  2.2.6征信工作原理與準則
 ?。?)征信概述
 ?。?)企業征信
 ?。?)個人征信
  2.2.7資信評級
 ?。?)資信評級概述
 ?。?)資信評級的主要內容
 ?。?)資信評級的應用與影響

  2
.2.8專業信用風險管理服務
 ?。?)保理
 ?。?)信用保險
 ?。?)信用擔保
 ?。?)商賬追收
  2.2.9法律法規知識與信用監管
 ?。?)信用相關的法律法規
 ?。?)政府的信用監管
 
  3.工作要求
   本標準對助理信用管理師、信用管理師、高級信用管理師的能力要求依次遞進,高級別涵蓋低級別的要求。
 
  3.1助理信用管理師
職業功能
工作內容
能力要求
相關知識
一.
(一)采集客戶信用信息
1.能夠從外部各種渠道采集客戶信用信息
2.能夠從內部各部門采集客戶信用信息
3.能夠識別和查證客戶基本信息的真偽
4.能夠更新客戶和個人信用信息,征信數據庫定期更新,重復率高的企業信用記錄隨時更新。
1.不同渠道采集信用信息技巧
2.企業基本信息知識
3.個人基本信息知識
4.數據采購技巧
5.各種信用信息表知識
6.現場采集信用信息的知識
(二)核實客戶信用信息
1.能夠審核客戶信用信息
2.能夠委托第三方核實客戶信用信息
3.能夠現場核實客戶信用信息
1.企業分類知識
2.合法經營企業概念
3.政務信息公開政策
(三)輔導客戶申請信用
1.能夠受理客戶的信用申請
2.能夠辨別客戶不提供信用申請表的原因
3.能夠說服客戶提供信用申請表
4.能夠處理非標準形式的信用申請
5.能夠輔導客戶填寫信用申請表
6.能夠回復客戶的信用申請
7.能夠受理客戶的投訴
1.客戶信用申請條件
2.客戶信用申請表程序
3.信用申請表知識
4.區分客戶動機的知識
5.說服客戶的技巧
6.客戶服務窗口的作業方法
(四)處理客戶信用信息
1.能夠對客戶信用信息進行分類和篩選
2.能夠從企業財務報表中提取信用信息      
3.能夠轉換數據格式,并錄入信用信息  
1.篩選信息的知識
2.資產負債表、損益表和現金流量表知識
3.個人征信數據特征變量知識
4.文本錄入糾錯技術
(五)建立客戶信用檔案
 
1.能夠更新客戶信用檔案的信息
2.能夠糾正和清理客戶信用檔案的信息
3.能夠刪除無需歸檔的客戶信用文件
4.能夠整理客戶信用檔案
5.能夠??突龐玫蛋岡甲柿?/FONT>
6.能夠維護客戶信用檔案
7.能夠提供客戶信用檔案服務
8.能夠使用檔案檢索工具查詢信用信息
9.夠使用檔案檢索方法編制信用檔案
10.能夠識別常見的國際征信編碼系統,讀懂調查外國企業的報告
1.信用檔案的內容
2.檔案管理常識
3.信息檢索知識
4.企業征信報告常用的英文縮寫
5.  鄧氏編碼系統內容
二.
賒銷合同期內的信用風險控制
(一)合同控制
1.能夠對信用交易合同進行審查
2.能夠對財會記賬環節進行信用管理
1.賒銷賒購用票據和憑證知識
2.付款或結算方式常識
3.合法證據的概念及保管知識
4.商業合同常識
(二)發貨控制
1.能夠核實客戶身份及提貨量
2.能夠監控庫存管理、發貨管理中的信用管理程序
3.能夠進行取銷客戶信用額度的操作
1.庫存管理常識
2.發貨管理知識
 
三、
(一)合同期內的應收賬款管理
1.能夠檢查客戶收貨憑證
2.能夠確認物權轉移狀況
3.能夠安排貨品質量確認步驟
4.能夠催要客戶的驗貨憑證
5.能夠處理貨物質量爭議
6.能夠在應收賬款到期前進行提示
7.能夠選擇不同的提示付款方法
8.能夠跟蹤監控客戶在途貨款
9.能夠監控個人客戶的付款狀況
10.能夠輔導個人客戶養成正確付款習慣
1.  客戶收貨知識
2.  物權知識
3.  質量管理常識
4.  貨物爭議處理的知識
5.  留置貨物的知識
6.  監控在途貸款的知識
7.培養個人客戶正確付款習慣的做法
(二)逾期應收賬款管理
1.能夠明確客戶拖延付款的原因
2.能夠調查賬款逾期的原因
3.能夠根據欠款情況調查客戶資信狀況
4.能夠提出逾期應收賬款的診斷意見
5.能夠做好內外部對賬工作
6.能夠通過電話催收期應收賬款
7.能夠通過信函催收期應收賬款
8.能夠做好催賬記錄及存檔工作
9.能夠上門催收逾期應收賬款
10.能夠委托追賬機構追討逾期應收賬款
11.能夠委托律師追討逾期應收賬款
12.能夠使用法律訴訟和仲裁手段追討逾期應收賬款
13.能夠撰寫內勤追賬進展報告
14.能夠撰寫外勤追賬進展報告
15.能夠核實并申報壞賬注銷
1.判斷客戶拖延付款的知識
2.內外部對賬知識
3.商賬催收業務流程
4.電話追賬的技巧
5.催款信函撰寫技巧
6.上門追賬的技巧
7.委托追賬的知識
8.法律訴訟和仲裁的知識
9.撰寫追賬進展報告的知識
 
 
  3.2 信用管理師 
職業功能
工作內容
能力要求
相關知識
一.客
(一)采集客戶信用信息
1.能夠采集行業信息
2.能夠根據預算控制信用信息的采集成本
3.能夠審核比較客戶信用信息采集方案
4.能夠確定客戶信用信息的完整性
5.能夠制定客戶信用信息更新規則
6.能夠運用信用信息源的使用規則,開拓其它合法信息源
1.采購信用信息的方法
2.核實信用信息的方法
3.評價信用信息源質量的方法
4.成套的信用信息及其構成
5.國家安全對信用信息的保密要求
(二)核實客戶信用信息
1.能夠開拓新的信用信息源
2.能夠利用公務信息開放政策和渠道來核實信用信息
3.能夠制定委托第三方核實客戶信息的方案
4.能夠制定客戶信息的檢索方案
1.征信數據庫的服務方式
2.政務信息質量評價
3.信息檢索技巧
4.現場調查技術
(三)處理客戶信用信息
1.能夠運用信用風險分析預測模型確定客戶的資信等級
2.能夠計算客戶的信用風險指數
3.能夠運用軟件分析客戶風險
4.能夠辨別信用信息的合法性
5.能夠閱讀企業客戶的財務報表,并做出相關比率分析
6.能夠分析客戶企業的財務報表,并辨別其中明顯虛假的內容
7.能夠動態分析企業客戶的信用價值
1.常用信用風險指數知識
2.企業資信等級的涵義
3.個人信用評分的涵義
4.信息開放的法律限制相關內容
5.主流信用管理軟件
(四)建立客戶信用檔案
1.能夠對企業客戶進行分類
2.能夠設計客戶信用檔案
3.能夠設計客戶信用檔案的檢索系統
4.能夠制定客戶信用檔案庫的建設預算
5.能夠根據客戶分類,對客戶進行分級管理
6.能夠建立信用檔案的管理制度
1.國際主流征信報告的格式
2.征信報告的銷售方式
3.信用檔案版式知識
4.客戶分類及分級管理方法
5.信用記錄的修改方式和刪除原則
(五)控制信用信息渠道和成本
1.能夠與各類信息源建立長期采購關系
2.能夠篩選公共和商業信用信息
3.能夠優選采購信用信息的方案,并在預算允許的范圍內進行采購,取得性能價格比高的信用信息產品
4.能夠制定信用信息采購政策
1.  分辨信用信息的原則
2.常用信息存儲知識
3.信用信息采購成本的計算方法
4.不同信用信息源的優勢比較方法
5.評價信用信息的指標體系
二.
賒銷合同期內的信用風險控制和轉移
(一)轉移信用風險
1.能夠選擇和使用信用保險
2.能夠選擇和使用保理服務
3.能夠選擇處理賒銷合同的方法
4.能夠選擇信用擔保服務
5.能夠使用金融票據抵押服務
1.信用保險的保單條款
2.保理和國際保理知識
3.賒銷合同的可執行性診斷方法
4.申請信用擔保的手續
(二)客戶預警
1.能夠設計和分析賬齡表
2.能夠直接與客戶企業的財務負責人或最高負責人就賒銷合同的執行問題進行溝通
3.能夠控制客戶的內銷變現天數(DSD)和壞賬率指標
1.客戶拖欠特征
2.賒銷應收賬款管理方法
3.常用的壞賬核銷方法
(三)發貨控制
1.能夠發出指令,讓有關部門停止對客戶發貨
2.能夠適時或定期更新客戶記錄
3.能夠用書面和口頭方式解釋取消客戶信用額度的理由
1.失信懲戒機制工作原理
 
三.
(一)客戶信用申請處理
1.能夠設計客戶信用申請表
2.能夠核準客戶的信用申請
3.能夠受理客戶的申訴
4.能夠制定和解釋企業的信用政策
1.窗口服務知識
2.制訂企業信用政策的原則
(二)客戶信用分析
1.能夠使用數學模型進行企業客戶信用分析
2.能夠使用個人信用評分模型預測個人客戶的信用風險
3.能夠確定賒銷客戶群體的規模
4.能夠動態控制對個體的授信額度
5.能夠制作企業客戶信用檔案中的分析與評價部分的內容
6.能夠讀懂客戶征信報告
7.能夠根據征信報告分析客戶的信用價值
8.能夠評價企業征信報告的質量
1.企業和個人信用價值評估知識
2.信用分析模型知識
3.應收賬款規??刂浦?/FONT>
4.企業征信報告質量檢驗的標準和程序
(三)客戶信用風險評估
1.能夠計算授信額度
2.能夠確定企業客戶的資信等級
3.能夠計算企業客戶的風險指數
4.能夠使用外部的企業資信評級服務
5.能夠根據本行業的實際情況,調整常用信用分析模型
6.能夠制作客戶失信記錄
7.能夠確定企業的黑名單
8.能夠制定對失信客戶處理的政策和操作流程
1.授信額度的計算方法
2.企業資信等級的含義
3.黑名單系統設計原理
4.行業調查基本知識
(四)客戶授信
1.能夠審定和調控個體授信額度的上限
2.能夠使用個人信用評分模型進行預測,做出對個人客戶授信決定
3.能夠設計客戶授信的工作流程
4.能夠制定失信客戶處理政策
1.企業授信規模知識
2.個人征信局信用評分產品知識
(五)起草賒銷合同條款
1.能夠確定對企業客戶賒銷的信用條件
2.能夠起草賒銷合同
3.能夠解釋常見的賒銷合同條款和符號
4.能夠設計客戶賒購憑證
1.賒銷合同條款
2.賒銷合同條款的常見符號表達方式
3.內外貿付款或結算方式知識
 
四.
(一)內勤催賬
1.能夠根據產生逾期應收賬款的原因制定催收策略和方案
2.能夠制作逾期應收賬款診斷報告
3.能夠安排內勤催賬的工作量和人選
4.能夠設計企業內勤催賬的工作流程
5.能夠制定企業的收賬政策
1.國內外商賬診斷方法
2.賬齡分析和控制知識
3.企業破產知識
4.個人破產知識
(二)外勤追賬
1.能夠安排外勤追賬的工作量和人選
2.能夠與拖欠客戶進行催收談判
1.債務催收作業法律知識
2.法律訴訟申請程序
(三)委托追賬
1.能夠識別合法的追賬機構
2.能夠選擇和委托國內外追賬機構進行追賬
3.能夠制定將失信客戶諸法律的標準
1.合法追賬機構的特征
2.合格追賬機構的特征
3.委托追賬合同知識
五.
利用
征信
數據
庫開
拓市
(一)檢索商業信息
1.能夠優選商業征信數據庫用于開拓市場
2.能夠制定國內征信數據檢索方案
3.能夠審查和簽訂國內征信數據庫委托合同
1.大型企業征信數據庫檢索知識
2.大型個人征信數據庫的服務種類和方式
(二)篩選客戶數據
1.能夠使用檢索結果,篩選海外客商
2.能夠取得較高的海外目標客戶的回復率
3.能夠利用征信機構的信譽,提升本企業在海外客戶中的聲譽
1.外國企業檢索知識
2.聯系客戶的商業信函知識
六.部
(一)制定、調整信用政策和建立信用制度
1.能夠制定企業的信用政策
2.能夠建立企業的信用制度
3.能夠執行企業的信用政策,包括組織實施和協調
4.能夠檢查和監督各崗位執行信用政策的情況
5.能夠制作適合不同人群的企業信用政策的文件文本
6.能夠建立部門的管理制度
7.能夠設計本部門主要業務的操作流程
1.企業信用制度內容
2.維護企業信用制度的措施和操作方法
3.部門間工作協調的方法
(二)制定部門預算
1.能夠測算各類信用銷售的成本
2.能夠制作本部門經營成本預算
3.能夠控制部門預算的執行
1.管理成本控制知識
2.制定部門預算的方法
3.預算分配方法
4.預算執行方法
(三)設立及描述信用專業工作崗位
1.能夠定義并描述信用專業工作崗位的職責
2.能夠制定本部門的人員編制
1.信用管理崗位設置
2.信用管理人員的職責
3.人員招聘知識
4.預算執行方法
(四)調控信用銷售指標
1.能夠根據企業現金流動態調控賒銷目標
2.能夠根據企業的信用政策調控賒銷和信用管理的成本指標
3.能夠控制核心客戶的比例
4.能夠調控賒銷壞帳指標
1.財務?;芾碇?/FONT>
2.應收賬款管理知識
3.核銷壞賬方法
4.追賬成本控制方法
(五)員工培訓
1.能夠比照行業平均培訓時間制定員工培訓計劃
2.能夠確定員工培訓的預算
3.能夠對新員進行培訓
1.員工培訓計劃編制知識
2.培訓市場行情
3.培訓效果評價方法
 
 
 
  3.3高級信用管理師
職業功能
工作內容
技能要求
相關知識
一、
(一)采集客戶信用信息
1.能夠制定客戶信用檔案數據庫增值方案
2.能夠根據法律制定客戶信用信息交流或傳播的機制和方案
3.能夠制定選擇征信數據供應商的政策
4.能夠對征信數據供應商的評價結果進行排序
1.建立和維護征信數據庫的基本知識
(二)核實客戶信用信息
1.能夠根據預算確定客戶信息檢索策略
2.能夠根據變化更新客戶信息檢索策略
3.能夠開發和使用相關政府部門的服務和資源
1.信息分類檢索技術
2.常用的政府公關技巧
3.政府公共產品和公共服務知識
 
 
(三)處理客戶信用信息
1.能夠根據實際情況運用和調整客戶資信等級的數學模型
2.能夠使用兩種以上方法分析客戶企業的財務報表,并鑒別虛假內容
1.信用評分的基本概念
2.調整客戶資信等級的原則和方法
3.分析財務報表中虛假內容的方法
(四)建立客戶信用檔案
1.能夠借鑒國際主流征信機構征信報告的格式,設計客戶信用檔案的模版
2.能夠制定客戶信用檔案數據庫的更新方案
3.能夠制定客戶信用檔案數據庫的建設預算
1.國際主要類別的企業征信報告知識
2.一種以上的圖書分類法知識
3.制作部門預算的知識
二、
(一)客戶信用申請處理
1.能夠設計客戶賒銷的提貨憑證
2.能夠分析客戶的信用狀況
3.能夠評定客戶的資信等級
1.行業中值分析方法
2.客戶評價原則
(二)客戶信用分析
1.能夠對比客戶信用檔案和資信調查報告,評價客戶的信用價值
2.能夠對高層經理與客戶談判的策略提出建議
3.能夠設計客戶信用檔案的內聯服務方式和工作程序
4.能夠完成客戶信用檔案內聯服務
1.客戶信用價值的評價指標
2.市場營銷基礎知識
3.主流征信報告的欄目設置和內容
4.維護客戶關系的方法
(三)客戶信用風險評估
1.能夠根據本行業的相關中值情況調整信用分析模型
2.能夠根據市場情況調整信用評分權重
3.能夠設計評分項目
4.能夠根據客戶信用信息調整企業的信用政策
5.能夠制定綜合使用客戶風險轉移方法的方案
1.預測類信用分析模型知識
2.管理類信用分析模型知識
3.常見的個人信用分析模型知識
4.貿易融資知識
(四)審定賒銷合同條款
1.能夠審定賒銷合同的信用條款
2.能夠設計賒銷合同條款和符號
3.能夠確定賒購客戶的折扣政策
1.政府工商合同管理管理方法
2.信用銷售方法
3.常用促銷方法
三、
(一)委托追賬
1.能夠與外國追賬機構建立業務關系
2.能夠委托合適的外國追賬機構進行追賬
1.  國際追賬組織情況
2.  外國追賬機構近況
(二)商賬后期處理
1.能夠索取各國法庭的經濟糾紛案件審理程序的相關資料
2.能夠與宣布破產的海外客戶的法律代表人或清算委員會聯系,參與破產清算
1.  各國法庭基本知識
2.  企業破產法基本知識
 
四、
(一)制定、調整信用政策和建立信用制度
1.能夠制定及調整企業的信用政策
2.能夠制定對客戶關系進行處理的政策
1.企業信用政策條款和文本
2.不同用途的信用政策文本設計和調整方法
3.客戶關系處理方法
(二)制定部門預算
1.能夠制作征信數據庫預算
2.能夠審核及調整本部門經營成本預算
1.數據庫建設的成本控制方法
(三)設立及描述信用專業工作信用專業工作崗位
1.能夠確定崗位的工作性質和工作量
2.能夠幫助人力資源部門確定信用管理人員編制及薪酬標準
1.  任務分配技巧
2.  信用管理部門的績效指標
3.薪酬制度設計知識
 
(四)員工培訓
1.能夠推薦員工參加培訓項目
2.能夠推薦員工進修用專業文獻資料
3.能夠制定員工守則
1.推動員工業務水平提高的方法
2.信用管理理論前沿和動態
(五)賒銷指標管理
1.能夠調控賒銷壞賬總體額度
2.能夠審定和調控總體授信額度的上限
1.授信及其調控方法
2.企業現金流控制知識
3.調整信用政策的原則和方法
(六)企業信用評價
1.能夠對企業進行誠信評價
2.能夠制定企業信用管理制度
1.工商企業信用管理知識
2.國家關于信用制度建設的政策和規章
(七)企業信用價值的定量分析
1.能夠對企業資信進行定量分析
2.能夠使用個人評分模型進行計算
3.能夠用誠信標準評價企業
1.資信評級的定量分析工具
2.個人信用評分模型建模知識
3.企業誠信評價指標體系
  
  4
.比重表
  4.1理論知識
項目
助理信用管理師(%)
信用管理師(%)
高級信用管理師(%)
基本要求
職業道德
5
3
3
基礎知識
50
25
25
相關知識
客戶資信管理
(一)采集客戶信用信息
4
2
2
(二)核實客戶信用信息
4
2
2
(三)輔導客戶申請信用
3
(四)處理客戶信用信息
5
2
4
(五)建立客戶信用檔案
6
4
4
(六)控制信用信息渠道和成本
4
賒銷合同期內的信用風險控制和轉移
(一)合同控制
6
(二)發貸控制
2
2
(三)轉移信用風險
7
(四)客戶預警
3
商賬催收與追收
(一)合同期內的應收賬款管理
7
­—
(二)逾期應收賬款管理
8
(三)內勤追賬
5
(四)外勤追賬
3
(五)委托追賬
3
1
(六)商賬后期處理
3
授信
(一)客戶信用申請處理
2
3
(二)客戶信用分析
3
5
(三)客戶信用風險評估
6
10
(四)客戶授信
3
(五)起草賒銷合同條款
1
(六)審定賒銷合同條款
5
利用征信數據庫開拓市場
(一)檢索商業信息
2
(二)篩選客戶數據
2
部門管理
(一)制定、調整信用政策和建立信用制度
6
8
(二)制定部門預算
3
3
(三)設立及描述信用專業工作崗位
2
3
(四)調控信用銷售指標
3
(五)員工培訓
2
3
(六)賒銷指標管理
3
(七)企業信用評價
5
(八)企業信用價值的定量分析
8
合計
100
100
100

  技能操作(或專業能力)
項目
助理信用管理師(%)
信用管理師(%)
高級信用管理師(%)
客戶資信管理
(一)采集客戶信用信息
10
5
4
(二)核實客戶信用信息
15
2
4
(三)輔導客戶申請信用
6
(四)處理客戶信用信息
12
5
5
(五)建立客戶信用檔案
12
5
4
(六)控制信用信息渠道和成本
5
 
賒銷合同期內的信用風險控制和轉移
(一)合同控制
10
 
(二)發貸控制
5
1
 
(三)轉移信用風險
5
 
(四)客戶預警
2
商賬催收與追收
(一)合同期內的應收賬款管理
15
 
 
(二)逾期應收賬款管理
15
 
 
(三)內勤催賬
3
 
(四)外勤追賬
2
 
(五)委托追賬
5
4
(六)商賬后期處理
8
授信
(一)客戶信用申請處理
3
2
(二)客戶信用分析
5
8
(三)客戶信用風險評估
7
10
(四)客戶授信
4
 
(五)起草賒銷合同條款
3
 
(六)審定賒銷合同條款
3
利用征信數據庫開拓市場
 
(一)檢索商業信息
5
(二)篩選客戶數據
5
部門管理
(一)制定、調整信用政策和建立信用制度
8
10
(二)制定部門預算
 
5
5
(三)設立及描述信用專業工作崗位
5
5
(四)調控信用銷售指標
5
(五)員工培訓
5
4
(六)賒銷指標管理
8
(七)企業信息評價
6
(八)企業信用價值的定量分析
10
合計
100
100
100
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